IWBank opinioni e recensioni: Costi, commissioni, conti e piattaforme

Il 12 aprile 2021 c’è stata la fusione fra Ubi Banca e il gruppo Intesa Sanpaolo. Questa fusione ha decretato la conversione di IWBank da banca a tutti gli effetti a semplice linea commerciale di Fideuram.

Da quel momento in poi ci sono stati numerosi cambiamenti nell’offerta di questo intermediario finanziario, che rimane comunque molto più simile ad una banca online, che ha un Broker.

IWBank è entrata a far parte di Fideuram , il ramo specializzato in consulenza finanziaria di Intesa Sanpalo e a partire dal 22 febbraio 2022 è diventata una vera e propria SIM (società di intermediazione mobiliare) cambiando nome in IW Private Investments Sim.

In questa recensione analizzeremo le caratteristiche di IWBank, soprattutto per quel che concerne i servizi di trading e li confronteremo con quelli messi a disposizione da alcuni dei Broker leader di settore come eToro.

IWBank: Pro e Contro

PRO IWBank
CONTRO IWBank
✅  Servizi online molto affidabili ❌ Commissioni elevate
✅  Regolamentata da Banca d’Italia ❌ Mancano le criptovalute
✅ Molte piattaforme disponibili ❌ Assistenza scadente
IWBank PRO e CONTRO

Per crescere come trader non c’è niente di meglio che fare affidamento sull’esperienza dei trader più capaci e il Copy Trading di eToro vi permette addirittura di copiare le strategie messe in campo dai migliori trader al mondo, scelti da voi su eToro.

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IWBank Video Tutorial

Iniziamo questa recensione con un video-tutorial su IWBank:

IWBank licenze e regolamentazioni

Stiamo parlando di una banca online, che indipendentemente dalle fusioni dei gruppi societari, è regolamentata esattamente come una banca tradizionale. Del resto aderisce al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi, che assicura ogni conto fino a 100.000 euro.

Questo significa che a livello di sicurezza non dovete preoccuparvi più di quanto vi preoccupereste con un conto in una banca tradizionale. Anche se (come ben sappiamo) anche una banca tradizionale può fallire, il vostro denaro è molto ben tutelato.

A questo si aggiungono i classici sistemi tecnologici di sicurezza, quali:

  • Autenticazione 2FA
  • SMS di conferma
  • 3D Secure

IWBank login: Come aprire un conto

Vediamo subito come aprire un conto su IWBank:

  1. Accedete al sito ufficiale IWBank

    In home page troverete il pulsante “Apri un conto” che vi rimanderà ad un form da compilare.

  2. Scegliete fra conto Start e conto Trader

    Innanzitutto dovete scegliere se aprire un conto Start o un conto Trader, nel prossimo paragrafo vedremo le principali differenze ma com’è ovvio, se vi interessa il trading online dovreste optare per il conto Trader.

  3. Compilate il form

    Inserite i dati richiesti nel form di registrazione e seguite le istruzioni a video per la conferma della vostra identità. Vi servirà un documento d’identità e il codice fiscale.

  4. Effettuate il primo deposito

    Per utilizzare il conto di trading dovete depositare del denaro che servirà come fondo per gli investimenti futuri.

  5. Siete pronti per fare trading online

    A questo punto potete iniziare a negoziare sui mercati.

IWBank fideuram conti disponibili

Le opzioni di conti disponibili su IWBank sono due:

  • Conto Start, attualmente a canone zero. Un classico conto bancario online, con la possibilità di gestire un conto corrente, finanziamenti, mutui, carte di credito e servizi di investimento.
  • Conto Trader, un conto di trading a canone zero, che non fa pagare le spese di custodia dei titoli e offre delle commissioni che si adattano in base alla frequenza dell’operatività dell’utente. Offre servizi di scalping, derivati e l’utilizzo di piattaforme di trading sia gratuite che a pagamento.

IWBank app e piattaforme

Dopo la scelta del conto, che, se volete fare seriamente trading online è praticamente obbligata, dovrete decidere quale piattaforma di trading utilizzare fra le 4 a disposizione degli utenti:

  1. IW QuickTrade è una piattaforma intuitiva, veloce e personalizzabile che consente di usufruire di tutta l’offerta di trading della Banca.
  2. 4Trader + è la piattaforma web based accessibile da tutti i browser, con aggiornamento dei dati in tempo reale e nessun bisogno di download o installazione.
  3. Sphera è un punto di riferimento per i trader professionisti. La piattaforma che garantisce un’operatività senza compromessi, disponibile anche su iOS.
  4. App Trading+ è la piattaforma dedicata ai trader più evoluti ma anche a chi vuole iniziare con oltre 50 mercati mondiali disponibili e la possibilità di operare al rialzo o al ribasso.

IWBank trading: Mercati disponibili

L’offerta di mercati disponibili su IWBank è piuttosto ampia ed è adatta sia al neofita che al trader più esperto.

Nello specifico troviamo:

  • Azionario con circa 28 mercati mondiali, tra cui: MTA e AIM, Nasdaq e Nyse, Xetra, Euronext, IBEX, ecc.
  • Derivati, che permette di negoziare su centinaia di Futures e Opzioni quotati su 10 mercati regolamentati mondiali, per 7 asset class disponibili: Azioni e Indici Azionari, Obbligazioni, Dividendi, Cambi e Tassi di interesse, Commodities.
  • Obbligazionario, con 5 mercati per negoziare Titoli di Stato e Obbligazioni: MOT, EuroMOT e ExtraMOT, EuroTLX®, Bloomberg MTF e OTC (negoziazione telefonica) .
  • Altri mercati: SeDeX (Certificate e CW) ETFplus (ETF – ETC – ETN)

Questa tipologia di conto prevede delle commissioni che si adattano all’operatività dell’utente e favorisce i traders particolarmente attivi, i quali potranno usufruire di una forte scontistica sulle commissioni.

Al contrario i trader che operano raramente e che eseguono poche operazioni mensili si troveranno a pagare dei costi davvero elevati.

Oltre ai mercati è giusto citare i principali servizi offerti dal Conto Trader IWBank:

  • la leva finanziaria su oltre 10.000 strumenti;
  • il trading sui derivati: per operare con opzioni e futures in acquisto e vendita;
  • il trading sui “SuperDerivati”: per operare con margini intraday ridotti.

Inoltre IWBank prevede dei servizi evoluti, ideati proprio per i trader ad alta frequenza, ovvero:

  • Scalper, che permette di  operare con leva finanziaria fino a 7,5x, long, short, intraday e overnight su oltre 10.000 titoli (Azioni, CW Certificate, ETF, Obbligazioni, Obbligazioni Convertibili, Quote di fondi, Titoli di stato, Warrant).
  • SuperScalper che permette di operare con leva finanziaria fino a 20x su oltre 6.000 titoli.

I trader professionisti potranno accedere a condizioni particolarmente vantaggiose, facendone richiesta.

IWBank commissioni e costi

Le commissioni previste da IWBank per il trading online sono:

  • 0,199% (minimo 15 €) per XETRA , Euronext e Chi-X.
  • 0,199% (minimo 10 €) per EUWAX, STU.
  • Commissioni variabli per NYSE – NASDAQ – AMEX – ARCA.
  • 0,25% (minimo 15 €) per Virt-X.
  • 0,25% (minimo 25 €) per Zürich e LSE.
  • 0,30% (minino 100 €) per IBEX.

Il Conto Trader offre delle commissioni adattive, che si adattano all’operatività del trader, favorendo quelli che operano ad alta frequenza.

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IWBank Numero Verde

Il numero verde per l’assistenza di IWBank è 800.991.188.

Se siete clienti del conto Trader, potete anche operare telefonicamente chiamando il numero verde Execution Desk 800.991.186 dal lunedì al venerdì dalle 8:00 alle 22:00.

IWBank supporto e assistenza

Il servizio di supporto e assistenza di IWBank risponde al numero verde 800.991.188 dal lunedì a venerdì dalle 8.00 alle 21.00 e il sabato e la domenica dalle 8:30 alle 19:00.

Per chi chiama dall’estero, invece, il numero da contattare è 011.41327.30.

Se volete assistenza per i servizi di trading online, il numero verde è il medesimo, ma il supporto opera esclusivamente dal lunedì a venerdì dalle 8.00 alle 18.00.

IWBank alternative

Se cercate un’alternativa a IWBank con commissioni più basse e numerosi vantaggi in termini di asset disponibili, compresa un’ampia offerta di criptovalute, dovete passare dalla “banche online” ai Broker CFD.

Questi ultimi offrono dei derivati molto versatili, chiamati Contratti per Differenza, che vi permettono di negoziare sfruttando alcuni vantaggi davvero interessanti, fra i quali è doveroso citare:

  • La presenza di un conto Demo per fare pratica
  • Le commissioni basse o del tutto assenti
  • La possibilità di investire anche piccole cifre.

Ecco un breve elenco dei migliori Broker online sul mercato:

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    Questi intermediari finanziari sono tutti sicuri e autorizzati dai principali enti di controllo europei, ma se dovessimo scegliere i migliori in assoluto, la nostra scelta cadrebbe sicuramente su eToro, XTB e Capex, ecco perchè:

    eToro

    eToro è un Broker online molto popolare, che a nostro giudizio rappresenta la migliore alternativa a IWBank. E’ sicuro , regolamentato come una banca ma offre molte più opzioni di trading, con commissioni prossime allo zero.

    I 25 milioni di utenti iscritti alla sua piattaforma di trading sono una conferma dell’elevato livello di affidabilità che caratterizza questo intermediario finanziario.

    La sua piattaforma di trading permette di negoziare migliaia di CFD fra Azioni, Indici, Forex, ETF, Materie Prime e Criptovalute, con un deposito minimo di soli 50 euro.

    Ma lo strumento che ha decretato il successo di eToro nel mondo è certamente il Copy Trading, che permette di copiare le operazioni a mercato dei trader più esperti, scelti da voi sulla piattaforma. Basta un click e questo sistema brevettato vi permetterà di ottenere gli stessi risultati degli investitori che avete selezionato (in base all’investimento fatto), ecco alcuni di questi trader con i loro risultati passati:

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    I risultati passati non garantiscono rendimenti futuri

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    XTB

    XTB è un Broker che offre un’ampia scelta di CFD, criptovalute incluse e permette di fare trading senza pagare commissioni.

    Questo fatto lo rende una delle migliori alternative a IWBank , anche dal punto di vista della sicurezza, che è certificata dalla licenza CySEC e da una prestigiosa quotazione alla Borsa di Varsavia.

    Fra i servizi più popolari di XTB è doveroso citare il famoso Corso di Trading , una sorta di accademia finanziaria gratuita, accessibile a tutti.

    Questo corso spiega le basi del trading e le strategie operative più efficaci, per accedere vi basterà cliccare sul link ufficiale qui sotto:

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    Capex

    Capex è un Broker internazionale di altissimo livello, che ha conquistato anche la fiducia dei trader italiani, per merito della licenza CONSOB, una vera istituzione nel nostro paese.

    L’ampia offerta di CFD, negoziabili senza pagare commissioni , lo rende un intermediario estremamente competitivo, che può essere considerato un valido sostituto di IWBank.

    Non ci sono costi fissi da pagare e la formazione è uno degli obiettivi principali di questo Broker, che supporta i suoi utenti con:

    • L’accesso alla Trading Central , uno dei centri di analisi finanziarie più prestigiosi al mondo.
    • La Trading Academy, una vera e propria scuola di trading che racchiude, video, lezioni, webinar e pdf formativi.

    Potete accedere gratis a questi servizi cliccando nel link qui sotto:

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    IWBank opinioni e recensioni

    Le opinioni e le recensioni lasciate sul web dagli utenti su IWBanck sono pessime, fra le peggiori in assoluto. In un famoso sito di recensioni online, il punteggio medio ottenuto da questa banca è di 1,2 su 5.

    Fra le recensioni disponibili, l’88% è totalmente negativa e per farvi capire quali sono i problemi di cui si lamentano i clienti, ecco un paio delle ultime valutazioni lasciate online, che riportiamo integralmente:

    Recensione n°1:

    Dovrebbero togliergli la licenza bancaria
    Fideuram è molto peggio che una vergogna, sta oltrepassando il limte della delinquenza. Non è solo fatta da incapaci e non è certo un online banking, ma non fanno quello che dichiarano.
    Ho avuto IWbank per 20 anni; dopo il passaggio a Fideuram solo problemi e menzogne. Ho aspettato con pazienza ma adesso basta. Fare l’elenco sarebbe troppo lungo.
    Ho anche azioni Banca Intesa ma le venderò; non voglio essere socio di chi ha la proprietà/gestione di una società del genere

    Recensione n°2:

    Una stella Perché zero non si può mettere ero in IWBank da più di 15 anni e quando c’era un problema in maniera cortese veniva risolto da più di un mese dopo l’aggiornamento dell’applicazione ridicola che hanno non riesco più ad accedere al mio conto né da Smartphone né da PC . Ho telefonato almeno 5 volte al call center e l’unica risposta che sa darmi è di riscaricare l’applicazione cosa fatta infinite volte. Ho inviato due mail per richiedere la risoluzione del problema e non ho avuto nessuna risposta. Posso solo usare il bancomat e nient’altro fortunatamente ho un altro conto Fineco chiuderò immediatamente il conto con loro .

    Altri Broker

    IWBank

    Conclusioni

    Considerando le opinioni degli utenti, non potemmo mai consigliarvi IWBank, nè come banca online nè tanto meno per fare trading.

    Nonostante sia un banca sicura e affidabile, i lati negativi di questo intermediario finanziario sovrastano i pregi e soprattutto rendono questa banca una scelta sconveniente per chiunque.

    Invece che utilizzare IWBank, se volete investire o fare trading online, molto meglio sfruttare le straordinarie caratteristiche dei Broker CFD, che offrono tutti un conto Demo per fare pratica. In questo modo potrete fare le vostre valutazioni anche senza rischiare denaro:

    FAQ

    IWBank è affidabile?

    Certamente, è una vera e propria banca online che offre anche funzionalità da Broker.

    Che commissioni prevede IWBank?

    Oltre al canone che però si può azzerare, ci sono delle commissioni su ogni operazione eseguita.

    Come sono le opinioni su IWBank?

    Molto negative, purtroppo questo intermediario finanziario supera il 90% di recensioni negative.

    IWBank offre le criptovalute?

    No, su IWBank mancano criptovalute e questa è una mancanza che si fa sentire.

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