Come funziona la Borsa, cos’è e come si investe: Guida completa

Pubblicato: Settembre 13, 2022 di Valerio Sanna

Se avete mai pensato di investire in azioni vi sarete senz’altro chiesti come funziona la Borsa e come mai i prezzi dei titoli salgono e scendono. In questa guida cercheremo di spiegarlo in maniera molto semplice, così che possiate comprendere le motivazioni che spingono molte persone ad investire del denaro comprando azioni.

Dovete subito sapere che investire in azioni è rischioso, non c’è alcuna ricetta che vi garantisca un profitto, ma i trader preparati possono ottenere un ritorno economico molto elevato se conoscono a fondo le migliori strategie operative.

La Borsa – Pro e contro:

Pro della Borsa
Contro della Borsa
✅ Permette di investire in migliaia di titoli ❌ I rischi sono elevati
✅ Offre la possibilità di ottenere dei profitti ❌ Non ci sono metodi infallibili
✅ E’ regolamentata ❌ Serve molta preparazione e molta pratica

Come funziona la Borsa

Visto che i trader esperti sanno come funziona la Borsa, il modo migliore per comprendere il suo funzionamento è copiare ciò che fanno questi utenti. Il Copy Trading eToro vi offre la possibilità di copiare questi trader, replicandone i rendimenti (in base a quanto investirete) ed imparare come funziona questo mercato. Ecco il link per iniziare:

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Come funziona la Borsa: Video Tutorial

Iniziamo da un tutorial su come funziona la Borsa:

Come funziona la Borsa

Cos’è la Borsa

La Borsa è un enorme mercato virtuale, con alcune sedi fisiche nei vari paesi, per il commercio di obbligazioni, azioni e materie prime. È una piattaforma che riunisce acquirenti e venditori per scambiare strumenti finanziari. Ci sono orari specifici di apertura e di chiusura che ne regolano l’accesso e una serie di linee guida che regolamentano le operazioni che si possono fare.

Se volete imparare a investire è necessario che sappiate le regole alla base di questo commercio.

Il processo di negoziazione è un software che mostra gli ordini a mercato, i prezzi salgono e scendono a seconda della percentuale di acquirenti e venditori che operano su questo “book”.

Gli ordini vengono impostati direttamente online, ma in precedenza si negoziava per telefono e prima ancora direttamente dal vivo, come avviene ancora nel board di Wall Street, la Borsa valori più importante al mondo.

Il “book” degli ordini permette una totale trasparenza delle negoziazioni, che vengono mostrate in tempo reale e permettono di abbinare ordini di acquisto e di vendita in base al prezzo di mercato.

In sostanza il funzionamento è simile a quello di un’asta, ma il prezzo può sia salire che scendere, dipende sempre dal numero di acquirenti e venditori pronti a negoziare quel determinato titolo.

Le società presenti in una Borsa sono “quotate” cioè hanno presentato una IPO (offerta pubblica iniziale) e da quel momento in poi un certo numero di azioni di una determinata società sono sul mercato per essere negoziate.

Anche se sembra molto complicato in realtà il prezzo delle azioni è determinato da un algoritmo informatico che fa dei calcoli molto rapidi per determinare il miglior prezzo in ogni istante, in base all’interesse da parte dei trader.

Come funziona la Borsa: I migliori Broker

L’accesso a questo “book” degli ordini avviene tramite un degli intermediari finanziari, che fanno da tramite fra gli investitori e il marcato.

In sostanza questi Broker offrono delle piattaforme informatiche che trasmettono gli ordini effettuati dai trader, fornendo loro la quotazione di quel determinato titolo in quel preciso istante.

Sul mercato ci sono principalmente 2 tipologie di Broker:

  1. I Broker tradizionali , sicuri, affidabili ma molto costosi e inadatti al trading online a breve termine perchè le commissioni elevate solitamente riducono di molto i possibili rendimenti.
  2. I Broker CFD , altrettanto sicuri e affidabili ma senza commissioni di trading , sono perfetti per fare trading online, specialmente sul breve termine.

Di seguito trovate un elenco dei principali Broker disponibili sul mercato:

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    I migliori Broker per fare trading online e capire come funziona la Borsa, a nostro giudizio sono questi 3:

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    eToro è un Broker online diffuso in tutto il mondo, con svariate licenze all’attivo e oltre 25 milioni di utenti registrati alla sua piattaforma di trading.

    Si tratta di un Broker che offre sia l’acquisto di azioni in maniera tradizionale che il trading dei CFD, tramite i quali potete negoziare anche indici, materie prime, etf, forex e criptovalute.

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    Ecco alcuni di questi trader con i loro rendimenti annui:

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    I risultati passati non garantiscono rendimenti futuri.

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    XTB

    XTB è un Broker regolamentato dalla CySEC , che lo autorizza ad offrire i suoi servizi in tutta l’Unione europea.

    Fra i servizi che hanno maggiormente contribuito alla popolarità di questo intermediario finanziario c’è sicuramente il suo Corso di Trading. Si tratta di una vera e propria scuola di trading che spiega come funziona la Borsa e le migliori strategie di trading. Il corso è gratuito, ecco il link per accedere:

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    La piattaforma che XTB mette a disposizione dei suoi iscritti si chiama xStation 5 e permette di comprare azioni direttamente a mercato oppure di negoziarle tramite i CFD, senza pagare commissioni di trading.

    Se volete comprare azioni su XTB dovete seguire questi semplici passaggi:

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    Capex

    Capex è un Broker che ha lasciato il segno nel mercato italiano anche grazie alla licenza CONSOB, molto apprezzata nel nostro paese.

    Fra i servizi gratuiti che hanno maggiormente contribuito alla diffusione di Capex ricordiamo:

    • La Trading Academy , una vera e propria “accademia” di trading, che spiega come funziona la Borsa tramite lezioni, video-corsi, webinar e pdf, senza alcun costo per l’utente finale.
    • La Trading Central , uno dei centri di analisi finanziarie più rinomati al mondo, al quale avrete completo accesso grazie a Capex.

    Le piattaforme operative offerte da Capex ai propri iscritti sono la MetaTrader 5 e la WebTrader, due software con i quali potrete negoziare azioni , indici, materie prime, forex e criptovalute tramite i CFD, senza pagare commissioni di trading.

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    Come funziona la Borsa: Il mercato azionario

    La Borsa include principalmente azioni, obbligazioni e materie prime ma il mercato azionario è di gran lunga il più tradato, anche perchè è composto da migliaia di strumenti finanziari, quotati nelle principali Borse mondiali.

    Vediamo dunque di spiegare i concetti alla base di questo mercato:

    • Le azioni rappresentano una quota di proprietà di una società che sceglie di mettere una parte delle proprie azioni (o anche tutte) a disposizione degli investitori pubblici. Le azioni vengono anche indicate come titoli azionari. Il possesso di un’azione indica il possesso di una piccola percentuale di quella società, di cui diventate comproprietari.
    • I mercati azionari facilitano la vendita e l’acquisto di azioni tra investitori individuali, investitori istituzionali e società. Se desiderate comprare un’azione e cliccate su “Compra” nella vostra piattaforma di trading, state acquistando un titolo che qualcun altro ha deciso di vendere.
    • Il prezzo di un’azione è governato dalla domanda e dall’offerta. Se molte persone vogliono possedere una parte di una determinata società, il prezzo delle azioni di quella società aumenta. In qualsiasi momento, c’è un prezzo massimo che qualcuno è disposto a pagare per un determinato titolo – il prezzo bid – e un prezzo minimo che qualcun altro ha fissato per vendere le proprie azioni – il prezzo ask. Gli acquirenti fanno costantemente offerte per le azioni che altri investitori sono disposti a vendere.
    • La volatilità è determinata dall’eccesso di domanda. Gli investitori acquisteranno le azioni più velocemente di quanto i venditori vogliano sbarazzarsene. Questo può far salire il prezzo. D’altra parte, se più investitori vendono un’azione rispetto a quanti intendono acquistarla, il prezzo di mercato scenderà.
    • Le oscillazioni del mercato sono determinate da una serie di concause, come le pressioni inflazionistiche, i problemi della catena di approvvigionamento, l’aumento dei tassi di interesse, le guerre e le pandemie , che possono essere alcuni dei motivi alla base delle scarse performance del mercato.

    Come funziona la quotazione in Borsa

    Quando una società decide di vendere pubblicamente le sue azioni, fa un’offerta pubblica iniziale (IPO). Ciò consente al pubblico di sapere che può acquistare queste azioni.

    Le azioni in teoria si possono acquistare anche prima che la società venga “quotata” ma non sono sul mercato, quindi le dovreste acquistare da un socio che vuole sbarazzarsene.

    Un azionista di un’azienda non quotata, dopo la IPO può ottenere un buon rendimento se decide di vendere le proprie azioni.

    Il prezzo di un titolo durante un IPO oscilla parecchio, quindi bisogna fare molta attenzione se si decide di negoziarle proprio al momento del lancio sul mercato.

    Come capire la Borsa

    Capire la Borsa non è affatto semplice e le testimonianze sul trading online non fanno altro che confermarlo.

    Ma i trader più capaci tengono conto dei principali fattori alla base dell’analisi fondamentale e dell’analisi tecnica, ovvero:

    • Tasso di crescita, fatturato e utile netto per l’analisi fondamentale.
    • Prezzo, volumi e volatilità per l’analisi tecnica.

    I trader e gli analisti esaminano i dati sulle prestazioni passate di un’azienda e fanno previsioni di Borsa sulla base di questi dati. Purtroppo però non sempre il passato condiziona i risultati futuri, occorre molta esperienza e tanta pratica per riuscire a sviluppare una strategia vincente.

    Come funziona la Borsa libri

    Ci sono decine, anzi centinaia di libri su come funziona la Borsa, ma quelli che veramente contano sono pochi e abbiamo pensato di elencarli qui, così che possiate leggerli e approfondire le vostre conoscenze:

    1. Il Corso di Trading di XTB
    2. L’investitore intelligente, di Benjamin Graham
    3. La mente del trader, di Giacomo Probo
    4. Il metodo Warren Buffett, di Robert G. Hagstrom
    5. A spasso per Wall Street. Tutti i segreti per investire con successo, di Burton Malkiel
    6. Euforia irrazionale. Alti e bassi di borsa, di Robert Shiller
    7. Analisi tecnica dei mercati finanziari, di Martin J. Pring
    8. La Trading Academy di Capex
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    Conclusioni

    Capire come funziona la Borsa è fondamentale per poter investire in azioni e altri asset in maniera efficace.

    In questa guida abbiamo spiegato cosa regola il funzionamento dei mercati e a cosa bisogna fare attenzione per comprendere in che direzione vanno i prezzi.

    Naturalmente vi consigliamo di approfondire nel Corso di Trading di XTB a cui potete accedere gratis e nella Trading Academy di Capex, anch’essa gratuita.

    Fra i libri per capire come funziona la Borsa (elencati nel paragrafo precedente) trovate i link ufficiali.

    Dopodiché serve anche un po’ di pratica e per questo non c’è niente di meglio di un conto Demo, gratuito e privo di rischi, per mettere alla prova ciò che avete imparato:

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    FAQ

    Come funziona la borsa?

    La borsa è un enorme mercato dove vengono scambiate le azioni delle società “quotate”, il cui prezzo è determinato principalmente dalla domanda e dall’offerta.

    Quanto vale 1 punto di Borsa?

    Nel mercato azionario la variazione del prezzo delle azioni si misura in punti e ogni punto equivale a 1 centesimo.

    Cosa vuol dire quando la Borsa sale?

    Significa che ci sono più compratori che venditori e questo spinge i prezzi delle azioni al rialzo e di conseguenza si usa dire che la Borsa sale.

    Cosa vuol dire quando la borsa crolla?

    Quando i venditori sono più dei compratori i prezzi delle azioni calano e la Borsa “crolla” cioè perde valore nel suo complesso.

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